投資のミカタ（旧：投資のコンシェルジュ）の口コミ・体験談！Amazonギフト券のもらい方は？

今回はこんなお悩みを解決します。

資産運用に強いFP（ファイナンシャルプランナー）が無料で投資の相談に乗ってくれると話題の「”投資のミカタ（旧：投資のコンシェルジュ）”

投資のミカタの口コミ・評判【独自調査】

投資のミカタ（旧：投資のコンシェルジュ）について口コミや評判を調べてみたのですが、SNSでの純粋な口コミは見つからず…。

ネットでは引用元不明の口コミ、もしくはほとんどが公式サイトからの引用でした。

そこで今回は、筆者が身銭を切って口コミを募集することに！

大手クラウドソーシングサイト「クラウドワークス」にて、投資のミカタを利用した方に感想を聞いてきました。

良い口コミ・評判

まずは良い口コミからご紹介していきます。※内容が被っている・同じ口コミは割愛しています。

良い口コミを調査してみると、

といった感想が多かったです。

「お金のみらいマップ」を利用したことがありまして…

今回「投資のミカタ（旧：投資のコンシェルジュ）」を改めて予約したところ、以下のようなLINEが届きました。

つまりお金のみらいマップと投資のミカタ（旧：投資のコンシェルジュ）は中身は同じサービスとのことです。

筆者はお金のみらいマップでも資産運用について相談していたので、今回はそのときの体験談をレビューしていきます！

お金のみらいマップの口コミや筆者体験談が気になる方は以下の記事をぜひ参考にしてください。

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投資のミカタのメリット

投資のミカタ（旧：投資のコンシェルジュ）のメリットは以下のとおりです。

ひとつずつ解説します。

勧誘がない

通常、無料のFP相談サービスというと「勧誘されるのでは？」といったイメージを持つ方も多いのではないでしょうか。

これはFP自身がなにかしら売りたい商品を持っており、不要な保険を勧誘してくるケースが多いからです。

その点、投資のミカタはそもそも自社商品を持っていない＝つまり勧誘されることがありません。

>> 投資のミカタに相談する

安心のイエローカード制度を導入

イエローカード制度とは、プランナーと相談者の間に投資のミカタが入り、第三者の視点からサポートしてくれるサービスです。

Amazonギフト券などの豪華特典がもらえる

投資のミカタで資産運用の相談をすると、

がもらえるキャンペーンを実施中です。

無料で相談に乗ってもらえるだけでなく、Amazonギフト券やお肉がもらえるのは嬉しいですよね！

>>キャンペーンの受け取り方法を見る

こういったキャンペーンはあくまでも期間限定で、企業努力の一環です。

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投資のミカタのデメリット

投資のミカタのデメリットは以下のとおり。

ひとつずつ解説します。

特典をもらう条件が少し厳しい

投資のミカタでは、Amazonギフト券が最大60,000円＋宮城県産お肉などの豪華特典がもらえるキャンペーンを実施中です。

ただ、この特典は相談すれば必ずもらえる！というわけではなく、いくつか条件があります。

店舗/訪問相談はできない

投資のミカタはオンライン相談のみで、店舗に直接行って相談したり訪問してもらうことはできません。

カメラをオンにする必要がある

投資のミカタではWebカメラをオンにする必要があります。

そのため、どうしても「恥ずかしい」「緊張する」という人もいるでしょう。

知らない人とカメラをつけて話すのは苦手…という方は、マネーコーチのようなカメラオフで利用できるサービスを検討してみてもいいでしょう。

実際に相談してみましたが、TOP3に入るくらいにはオススメです。

＼ Webカメラなしで相談OK！ ／

>> マネーコーチに今すぐ相談する

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他のFP相談サービスと比較

投資のミカタは他のFP相談サービスと比較して何がいいのでしょうか。

今まで筆者が相談したサービスをもとに比較すると以下のとおりです。

要約すると、投資のミカタならではの魅力は

といったところでしょうか。

ちなみに、投資のミカタを運営している合同会社オンラインは、「お金のみらいマップ」という別サービスも運営しています。

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投資のミカタの予約方法

それでは、投資のミカタの予約方法を解説していきます。

予約方法

豪華特典のもらい方

Amazonギフト券や高級和牛をもらう条件は以下のとおりです。

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投資のミカタのよくある質問

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Amazonギフト券は保険業法違反では？

保険会社や保険代理店が保険相談をする際に、換金性の高い金券（商品券）を配布するのは保険業法で禁止されています。

５　保険契約者又は被保険者に対して、保険料の割引、割戻しその他特別の利益の提供を約し、又は提供する行為保険業法　第300条（保険契約の締結等に関する禁止行為）

引用：保険業法の第300条第1項第5号

また、換金性が高くなく、前払い式支払いでもないものの、大型ショッピングモール内で利用可能なポイントや、大型の量販店や通販サイト内で利用可能なポイント、幅広い商品と交換できるカタログギフト等も、「使途の範囲」が広いと認められることから「特別利益」に該当するとされています。

保険見直し本舗より引用

そのため、Amazonギフト券をもらって大丈夫なの？と不安になる方もいるでしょう。

この件に関しては筆者も気になっていたので、実際に投資のミカタ（旧：投資のコンシェルジュ）さんに問い合わせをしてみました。

返答内容としては以下のとおりです。

返答をまとめると問題ないとのこと。

ただ、換金性の高い商品券という線引きは曖昧であるのもまた事実。
不安な方は他のFP相談サービスを検討してみると良いでしょう。

①特典に換金性がなく、②圧倒的人気を誇るFP相談サービスはマネーキャリアです。

お客様満足度98.6%でGoogleマップの口コミも4.8/5.0という圧倒的高評価。

資産運用に強いFPも多数在籍しているので、ぜひこちらも検討してみてください。

投資のミカタの口コミまとめ

今回は、投資のミカタの口コミ・体験談をご紹介しました。

投資のミカタは特典が豪華で話題ですが、換金性という面で心配な方はマネーキャリアのような他サービスも検討してみると良いでしょう。